<< Вернуться ко всем статьям << Вернуться ко всем статьям

Что следует знать, если Ваш рассчетный счет заблокирован для проверки

Blocked bank account

Как компания, предоставляющая финансовые услуги в Европейском Союзе, WestStein должен соблюдать те же законы и правила, что и банки. Это включает в себя блокировку счетов для проверки, чтобы обезопасить Ваши средства от мошеннических действий или обеспечить законные операции с деньгами.

Когда речь идет о транзакциях с деньгами, существует 3 стороны, вовлеченные в этот процесс:

Parties included in AML process

 

  • Вы или Ваш бизнес — несете ответственность за получение, отправку, снятие или оплату деньгами в соответствии c законом.
  • Финансовая компания или банк — отвечает за обеспечение сохранности Ваших денег и за выявление любых подозрительных действий, определенных финансовыми регуляторами.
  • Финансовые регуляторы — ответственны за установление законов и руководящих принципов для финансовых компаний и банков по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.

Иными словами, финансовые регуляторы разрабатывают правила, которые должны соблюдаться и выполняться банками и финансовыми учреждениями, чтобы убедиться, что Вы используете свой частный или коммерческий счет в соответствии с законом.

Каким образом WestStein соблюдает эти правила?

Know your cutomer (KYC) process

В целях соблюдения правил и предотвращения участия частных и корпоративных клиентов в незаконных действиях со счетом WestStein от имени PFS Ltd. (эмитента программы WestStein) мы обязаны:

  • Проверить наших клиентов — мы запрашиваем документы, подтверждающие Вашу личность и адрес проживания. Это называется процесс KYC (Know Your Customer — Знай своего клиента).
  • Запросить дополнительную информацию — иногда использование счета может показаться подозрительным, хотя Вы не сделали ничего незаконного. В таких случаях мы можем запросить дополнительную, более детальную информацию, чтобы еще раз проверить, все ли в порядке.
  • Запросить документацию — мы можем запросить документы для подтверждения источника средств (откуда поступили деньги на Ваш счет в WestStein).

Почему Ваш счет может быть заблокирован?

В соответствии с 12-м разделом Положений и Условий WestStein, Директивы (EU) 2018/843 Европейского парламента и Совета, PFS Ltd. может прекратить или приостановить использование Вашего счета и карты WestStein на определенный срок.

Все причины приостановки Вашего счета и карты Вы можете найти в пункте 12.4. в Условиях и Положениях WestStein.

Обратите внимание, что иногда Ваш счет может быть заблокирован для защиты Ваших средств и данных счета, если, например, были обнаружены несанкционированные транзакции.

Где находятся Ваши деньги, если Ваш счет заблокирован?

Ваши средства не исчезнут, если ваш счет заблокирован для проверки. Вместо этого, Вы просто не можете отправлять, получать, снимать средства или осуществлять оплату с помощью своей карты во время проверки транзакций.

Мы понимаем, что это очень неприятно, если Вы вдруг не можете использовать свой счет. Вы можете быть спокойны, Ваши деньги никуда не пропали и будут доступны после того, как будет проведена проверка в соответствии с рекомендациями регулятора. Поэтому мы будем очень признательны за Ваше понимание и будем рады, если Вы не будете делаете ложных выводов.

Как работает проверка счета?

  1. Счет заблокирован.
  2. Мы связываемся с Вами и запрашиваем информацию по электронной почте.
  3. Вы предоставляете нам ответы и необходимую документацию.
  4. Ответы отправляются в соответствующий отдел PFS Ltd.
  5. Мы получаем решение от ответственного отдела.
  6. Вы проинформированы о решении и о статусе Вашего счета по электронной почте.

Обратите внимание что ответственный отдел может запросить дополнительные объяснения, если предоставленной информации недостаточно.

Что делать, если Вы предпочитаете возврат денег, а не разблокирование счета?

Если Вы не желаете предоставлять необходимую документацию во время проверки счета, Вы имеете право потребовать закрытия своего счета (расторжение соглашения и прекращение дальнейшего сотрудничества с WestStein).

Чтобы запросить возврат доступного остатка на Вашем счету в WestStein, пожалуйста, напишите нам на [email protected]. Вам будет необходимо предоставить:

  • Селфи (фотосъемка автопортрета) с Вашим документом, удостоверяющим личность (в хорошем качестве);
  • Банковская выписка (отсканированный документ хорошего качества со всеми 4 видимыми углами в форматах PDF, PNG или JPG, не старше 90 дней и должен содержать ваше имя / фамилию, IBAN).

После получения запроса на возмещение, мы более точно проинформируем Вас о дальнейшей процедуре возмещения, которая может варьироваться в зависимости от обстоятельств Вашего дела.

Как наша служба поддержки может помочь Вам?

Unblocking account

Служба поддержки WestStein может связаться с Вами от имени ответственного отдела PFS Ltd.. Напоминаем, что наша служба поддержки не имеет права блокировать и разблокировать Ваш счет и предоставлять подробную информацию о процессе проверки Вашего счета.

Мы искренне ценим Ваше понимание и приносим свои извинения за возможные неудобства. Если у Вас возникнут другие вопросы, на которые Вы хотели бы получить ответ, пожалуйста, свяжитесь с нами с помощью имейла [email protected].

weststein card

Еще несколько шагов, и карта предоплаты WestStein Mastercard
с онлайн-счетом будет вашей!
Получите свободу платежей!

ОТКРЫТЬ МОЙ СЧЕТ