Kas Jums jāzin, ja Jūsu konts tiek bloķēts uz darījumu pārbaudi

Kā finanšu pakalpojumu uzņēmumam Eiropas Savienībā, WestStein darbībai ir jāatbilst tādiem pašiem likumiem un noteikumiem kā bankām. Šie noteikumi jeb regulas ietver arī kontu bloķēšanu transakciju pārbaudei, lai pasargātu Jūsu finanšu līdzekļus vai pārliecinātos, ka netiek veikti nelikumīgi darījumi.

Naudas darījumos parasti ir iesaistītas 3 puses:

• Jūs vai Jūsu bizness – atbildīgi par naudas saņemšanu, sūtīšanu, izņemšanu bankomātā un maksāšanu ar naudu, nepārkāpjot valsts likumdošanu.
• Bankas un citas finanšu iestādes – atbildīgi par naudas drošību un aizdomīgu darījumu konstatēšanu, kā arī novēršanu savu klientu kontos.
• Finanšu regulatori – atbildīgi par likumu un vadlīniju noteikšanu bankām un finanšu iestādēm, lai novērstu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu (jeb naudas atmazgāšanu) un terorisma finansēšanu.

Tātad finanšu regulatora galvenais uzdevums ir izstrādāt noteikumus, kas jāievēro bankām un finanšu iestādēm, lai pārliecinātos, ka Jūs lietojat savu privāto vai uzņēmuma kontu saskaņā ar likumu.

Kā WestStein ievēro finanšu regulatoru noteikumus?

Lai ievērotu noteikumus un novērstu privāto un korporatīvo klientu iesaistīšanos nelikumīgās darbībās ar WestStein kontiem, PFS Ltd. (WestStein programmas izdevēja) vārdā mums ir pienākums:

• Verificēt mūsu klientus – mēs aicinām iesniegt dokumentus, kas apliecina Jūsu identitāti un dzīvesvietas adresi (to sauc par Know Your Customer jeb pazīsti savu klientu procesu), lai mēs varētu piedāvāt Jums visas WestStein konta un norēķinu kartes priekšrocības.
• Jautāt papildu informāciju – dažreiz konta lietošana var likties aizdomīga, lai gan Jūs neko nelikumīgi neesat darījis/-usi. Šādos gadījumos mēs varam pieprasīt detalizētu informāciju, lai pārbaudītu, vai viss notiek atbilstoši likuma prasībām un finanšu regulatoru izstrādātām vadlīnijām.
• Pieprasīt dokumentāciju – mēs varam pieprasīt dokumentus, kas pierāda Jūsu WestStein kontā nonākušo līdzekļu avotu/-s.

Kāpēc Jūsu konts var tikt bloķēts?

Saskaņā ar 12. sadaļu WestStein noteikumos un nosacījumos un Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu (EU) 2018/843, PFS Ltd. var pārtraukt vai apturēt Jūsu WestStein konta un kartes izmantošanu uz saprātīgu laika posmu.

Ar visiem WestStein konta bloķēšanas iemesliem Jūs varat iepazīties WestStein noteikumu un nosacījumu sadaļā 12.4.

Lūdzu, ņemiet vērā, ka dažreiz Jūsu konts var tikt bloķēts, lai pasargātu Jūsu finanšu līdzekļus un konta datus, piemēram, gadījumā, ja ir konstatēti neautorizēti darījumi.

Kur ir Jūsu nauda, ja Jūsu konts ir bloķēts?

Brīdī, kad konts tiek nobloķēts, visi tajā esošie līdzekļi tiek iesaldēti Jūsu kontā un Jums nav iespējas saņemt un pārsūtīt naudas līdzekļus, norēķināties ar karti un veikt skaidras naudas izmaksu bankomātos, kamēr notiek Jūsu konta darījumu pārbaude.

Mēs saprotam, ka tas ir ļoti nepatīkami, ja pēkšņi nevarat izmantot savu kontu. Lūdzu, atcerieties, ka Jūsu nauda būs pieejama, tiklīdz būs pārbaudīts Jūsu konts saskaņā ar regulatora vadlīnijām. Tāpēc mēs ļoti augstu vērtējam Jūsu sapratni un aicinām Jūs neizdarīt pāragrus secinājumus.

Kā notiek konta pārbaude?

1. Konts tiek bloķēts uz darījumu pārbaudi;
2. Mēs informējam Jūs e-pastā;
3. Jūs sniedzat nepieciešamās atbildes un dokumentāciju;
4. Jūsu sniegtā informācija tiek pārsūtīta atbildīgai nodaļai uzņēmumā PFS Ltd.;
5. Mēs saņemam atbildi ar lēmumu un paziņojam to Jums e-pastā.

Lūdzu atcerieties, ka atbildīgā nodaļa var lūgt papildu paskaidrojumus, ja Jūsu iesniegtā informācija un/vai dokumentācija ir nepilnīga/nepietiekama.

Kā Jums var palīdzēt mūsu klientu atbalsta komanda?

WestStein klientu atbalsts var uzturēt komunikāciju ar Jums PFS Ltd. atbildīgās nodaļas vārdā. Vēlamies atgādināt, ka mūsu klientu atbalsta speciālistiem nav tiesību bloķēt, atbloķēt Jūsu kontu un sniegt detalizētu informāciju par Jūsu konta pārbaudes procesu.

WestStein komandas vārdā novērtējam Jūsu sapratni un papildus jautājumu gadījumā aicinām sazināties ar mums, rakstot e-pastu uz [email protected].